A farra das fintechs ilícitas
Sob a liderança de Roberto Campos Neto, o Banco Central autorizou as licenças a instituições de pagamentos e à regulação de arranjos de pagamento que resultaram na explosão de fintechs no país: eram mais de 1.300 em 2023. Segundo o promotor Lincoln Gakiya, do GAECO SP, o mesmo ambiente que permitiu ao pequeno empreendedor do Nordeste receber pagamento pelo celular, criou o canal perfeito para o PCC, as igrejas corporativas e operadores políticos movimentarem dinheiro de origem ilícita. O PCC entendeu antes da Faria Lima o potencial das fintechs para lavar dinheiro em escala. Após décadas operando com postos de gasolina, agências de veículos e empresas de ônibus, migrou para bancos digitais e fintechs depois da pandemia. Recursos do tráfico internacional de cocaína - hoje exportada sobretudo para a Europa e a Ásia, onde o quilo vale até US$ 150 mil - são operados por laranjas em fintechs . O dinheiro entra com valores abaixo dos limites captados ...